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2024 Allgemein Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Meine Erfahrungen bei Depottransfers: alles ganz einfach, nur nicht im Detail …!

Letzte Aktualisierung: 01.11.2024.

Könnte doch alles ganz easy sein: In Deutschland ansässige Broker dürfen für die Übertragung von Wertpapieren keine Gebühren verlangen. Über das sog. „Taxbox-Verfahren“ übermittelt das abgebende Institut zusätzlich noch die Anschaffungskosten und, bei Fonds, eventuelle Vorabpauschalen an das Empfängerinstitut, und alles ist gut. Soweit die Theorie. In der Praxis gibt es jedoch immer wieder Probleme. Oft wäre es daher besser, man verkauft seine Bestände einfach. Vor allem, wenn auch Auslandsbanken im Spiel sind. Dann stimmen zumindest die steuerlichen Daten. Nachfolgend berichte ich über meine ganz persönlichen Erfahrungen.

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2021 Finanzdienstleister Investmentfonds Steuern Wertpapiere

30 Prozent Pauschalsteuer bei Depotübertrag ohne Anschaffungskosten?

Letzte Aktualisierung: 25.08.2021.

Viele werden es aus eigener Erfahrung kennen: Wertpapier- und Depotüberträge sind nicht selten langwierig und fehlerbehaftet. Manchmal kommen sie sogar gar nicht erst zustande. Selbst wenn auf den ersten Blick alles glatt verlaufen ist, kann es später noch Probleme geben: Zum Beispiel, wenn die Anschaffungskosten der Papiere nicht oder nicht korrekt übertragen wurden. In diesem Falle drohen bei einer deutschen Depotbank im Falle eines Verkaufes der Papiere 30 Prozent Pauschalsteuer! Noch schlimmer: Nicht immer kann man sich die zuviel bezahlte Steuer nachträglich noch vom Finanzamt zurückholen.