Schlagwort: FXFlat

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2024 Allgemein Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Meine Erfahrungen bei Depottransfers: alles ganz einfach, nur nicht im Detail …!

Letzte Aktualisierung: 01.11.2024.

Könnte doch alles ganz easy sein: In Deutschland ansässige Broker dürfen für die Übertragung von Wertpapieren keine Gebühren verlangen. Über das sog. „Taxbox-Verfahren“ übermittelt das abgebende Institut zusätzlich noch die Anschaffungskosten und, bei Fonds, eventuelle Vorabpauschalen an das Empfängerinstitut, und alles ist gut. Soweit die Theorie. In der Praxis gibt es jedoch immer wieder Probleme. Oft wäre es daher besser, man verkauft seine Bestände einfach. Vor allem, wenn auch Auslandsbanken im Spiel sind. Dann stimmen zumindest die steuerlichen Daten. Nachfolgend berichte ich über meine ganz persönlichen Erfahrungen.

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2024 Allgemein Finanzdienstleister Investmentfonds Wertpapiere

Warum mich die comdirect als Depotbank (meistens) nervt…

Letzte Aktualisierung: 17.10.2024.

Drum prüfe, wer sich ewig bindet … das gilt gerade auch bei der Wahl der Depotbank. Bei der comdirect habe ich immerhin schon seit 2018 ein Depot. Man könnte ja meinen, ich hätte mich mittlerweile an die Eigenarten dieses Instituts gewöhnt. Dem ist wohl auch so. Sonst wäre ich ja nicht mehr Kunde. Trotzdem, alles könnte soooo viel einfacher und günstiger sein, wenn man z.B. mit einem Neobroker wie etwa Trade Republic vergleicht. Hier also meine persönliche Mängelliste von A wie „Abrechnung“ bis W wie „Wertpapierkredit“.

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2024 Allgemein Finanzdienstleister Wertpapiere

Fusion von Interactive Brokers Ungarn und Irland: was Du jetzt noch tun musst!

Letzte Aktualisierung: 17.09.2024.

Du bist Kunde von Interactive Brokers (IB)? Also, ich meine, direkter Kunde, und nicht bei einem der Reseller wie CapTrader, LYNX & Co.?
Wenn ja, dann hast Du, wenn Dein Konto bisher in Ungarn beheimatet war (IBCE), im August 2024 die Fusion, oder besser, den Umzug nach Irland (IBIE) miterlebt.
Selbst wenn der Umzug bei Dir dem Anschein nach ohne Probleme über die Bühne gegangen ist, gibt es doch ein paar Dinge, die Du nach dem erfolgten Umzug beachten solltest. Was genau, werde ich Dir nachfolgend erläutern.

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2023 Finanzdienstleister Wertpapiere

Auweia: Interactive Brokers zieht (schon wieder) um!

Letzte Aktualisierung: 19.09.2024.

Anfang 2021 wurden aufgrund des Brexits alle Interactive Brokers (IB) Accounts weg von UK zu den IB-Gesellschaften in EU-Europa (Irland, Luxemburg oder Ungarn) umgezogen. Mitte 2021 wurde dann die Niederlassung in Luxemburg (IBLUX) bereits wieder dicht gemacht. Dieses Schicksal wird in 2024 auch die IB-Kunden mit einem Account in Ungarn (IBCE) ereilen.

Achtung: im August 2024 hat der Umzug bzw. die Fusion tatsächlich stattgefunden. Hier findet Ihr meine aktuellen Erfahrungen, und was Ihr jetzt noch tun müsst!

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2022 Finanzdienstleister Steuern Währungen Wertpapiere

Auslandsdepots: Stolperfalle Fremdwährungen

Letzte Aktualisierung: 22.07.2022.

Wie ich bereits in einem früheren Beitrag erläutert habe, rechnen die meisten Auslandsbroker bei der Ermittlung des Aktiengewinnes „falsch“, d.h. nicht im Sinne des deutschen Steuerrechts.

Noch komplizierter wird es aber beim Handling von Fremdwährungen. Eventuelle Währungsgewinne sind nämlich ggf. ebenfalls steuerpflichtig.
Das Reporting des Auslandsbrokers hilft hier, mangels Anpassung an das deutsche Steuerrecht, nur bedingt. Glücklicherweise gilt aber eine Freigrenze von 600 EUR, so dass viele Anleger von der Regelung gar nicht betroffen sind. Doch kommen wir zu den Details …

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2021 Finanzdienstleister Investmentfonds Steuern Wertpapiere

Was taugt der „informative Steuerbericht“ von Interactive Brokers bzw. PwC?

Letzte Aktualisierung: 26.04.2022.

Bis Ende Oktober 2021* war noch Zeit für die Abgabe der Steuererklärung für 2020! Gut, dass Interactive Brokers einem dabei mittlerweile unter die Arme greift! Aber was taugt der „informative Steuerbericht“ von Interactive Brokers bzw. von PwC wirklich? Und welche Fallstricke birgt der Umstieg vom bisherigen Reporting? Lest hier von meinen Erfahrungen …

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2021 Finanzdienstleister Wertpapiere

Interactive Brokers: Nach dem Brexit jetzt der „Luxit“

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Der US-Broker Interactive Brokers kennt sich ja mittlerweile, so scheint es, gut mit Depotumzügen bei seinen kontinentaleuropäischen Kunden aus. Da war doch was. Stichwort: Brexit. Seit Mitte 2021 werden nun aber auch Kunden angeschrieben, deren Depots bisher bei Interactive Brokers in Luxemburg (IBLUX) liegen. Deren Konten sollen nach Ungarn (Interactive Brokers Central Europe – IBCE), oder z.T. auch nach Irland (IBIE), umgezogen werden.

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2021 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Dividendensammler aufgepasst: Passt die Strategie zu Deinem Broker?

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Kaum eine Finanz-Website, die nicht mit mehr oder weniger sinnvollen Brokervergleichen auf sich aufmerksam macht. Meist läuft es dann darauf hinaus, dass der günstigste Broker „gewinnt“. Aber was heißt „günstig“? Es gibt soooo viel mehr Kriterien als nur die Depotgebühr … Dividendensammler in spe sollten sich jedenfalls bereits vorab entsprechende Gedanken machen. Nachträgliche Depotüberträge machen nämlich eher weniger Spaß.
Hinweis: Dieser Blogbeitrag ist seinerzeit auch in der Ausgabe „Schritt-für-Schritt zum Dividenden-Profi“ des Magazin GELDMAG erschienen*.

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2021 Finanzdienstleister Wertpapiere

Und es geht doch… vom Reseller direkt zu Interactive Brokers

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Eine ganze Reihe der auf dem deutschen Markt tätigen Broker sind eigentlich sog. Introducing Broker des US-Unternehmens Interactive Brokers (IB). Zu nennen sind hier etwa AGORA direct, BANX, CapTrader, FinoBroker, FXFlat, LYNX und Promisioo. Allen gemeinsam ist, dass sie als Backend Interactive Brokers nutzen, deutschsprachigen Support anbieten und zu den Gebühren von IB ihre eigene Marge draufschlagen. So mancher Anleger stellt sich daher nach einiger Zeit die Frage, ob er diesen „Zwischenhändler“ nicht umgehen kann, um fortan von den günstigeren Gebühren des „Originals“ zu profitieren. Über meine Erfahrungen zu diesem Thema lest Ihr hier!

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2021 Finanzdienstleister Wertpapiere

Promisioo – ein neuer Introducing Broker am deutschen Broker-Himmel

Letzte Aktualisierung: 31.10.2023.

Es ist ja nicht so, dass nicht schon genug Ableger von Interactive Brokers (IB) in Deutschland tätig wären. Dennoch gibt es seit 2021 einen neuen: Promisioo. Fragt sich, was der Grund sein sollte, sich für einen neuen Anbieter zu entscheiden, wo es doch bereits eine Vielzahl vertrauter Broker-Marken wie AGORA direct, BANX, CapTrader, FinoBroker, FXFlat oder LYNX gibt. Als Backend nutzen allesamt IB. So viel sein schon einmal verraten: die Konditionen des Neulings sind absolut kokurrenzfähig!

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2021 Finanzdienstleister Investmentfonds Steuern Wertpapiere

Interactive Brokers erstellt Steuerreporting für deutsche Kunden – Update

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Etwa seit Oktober 2020 bieten die Introducing Broker von Interactive Brokers, also z.B. BANX, CapTrader, FinoBroker, FXFlat oder LYNX, einen „Informativen Steuerbericht“ zur Unterstützung für die deutsche Steuererklärung an.
Wie kann ich mir diesen erstellen lassen, und wie bringe ich diesen mit meinem bisherigen Reporting in Einklang?

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2021 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Aktiengewinne: Dein Auslandsbroker rechnet (wahrscheinlich) falsch!

Letzte Aktualisierung: 21.07.2022.

Es könnte so einfach sein … ist es aber nicht! Seit Mitte der 2010er Jahre rechnen die meisten Auslandsbroker falsch. Oder anders herum: seitdem wird in Deutschland anders gerechnet. Hast Du jüngst in Fremdwährung notierte Aktien veräußert? Dann schau‘ doch mal nach und rechne selbst, bevor es das Finanzamt für Dich tut!

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2021 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Return Of Capital: die alljährliche Reklassifizierung von Dividenden am Beispiel Omega Healthcare

Letzte Aktualisierung: 16.03.2022.

Was hat es mit dem „Return Of Capital“ auf sich? Wie funktioniert die Reklassifizierung von Dividenden? Und was hat das Ganze mit der Wahl Deines Brokers zu tun? Am Beispiel des beliebten REITs Omega Healthcare Investors (Symbol: OHI) werde ich heute einmal etwas tiefer in die Materie tauchen.

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2021 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Warum ich ein Depot bei dem US-Broker TradeStation unterhalte

Letzte Aktualisierung: 27.12.2021.

An dieser Stelle habe ich schon öfter über die Beweggründe geschrieben, einen Account bei diesem oder jenem Broker im In- oder Ausland zu unterhalten. Wie in einem früheren Blogbeitrag erläutert, kann dabei ein wesentlicher Beweggrund sein, die MiFID II-Richtline zu umgehen. Als mündiger Investor schütze ich mich nämlich gerne selbst. Aber hast Du schon einmal von der US-Steuerregel IRC 871(m) gehört? Das wäre hiermit dann ein weiterer Grund für einen Auslandsbroker. Genauer gesagt, für einen Broker, der außerhalb der EU-Jurisdiktion angesiedelt ist. Konkret war es mein Wunsch, weiter in sog. Exchange Trade Notes (ETNs) investieren zu können.

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2021 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Interactive Brokers & der Brexit

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Für den ein oder anderen dürfte der Brexit kurzfristig noch eine eher unangenehme Überraschung bereit gehalten haben: Interactive Brokers (IB) muss(te) seine Kundenkonten von UK auf IB-Gesellschaften in EU-Europa (Irland, Luxemburg oder Ungarn) umziehen. Das gilt damit natürlich auch für die meisten Reseller von Interactive Brokers, wie z.B. BANX, LYNX, FXFlat oder CapTrader, bei denen ich selbst ein Depot unterhalte.

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2020 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Welche(n) Broker wofür? Mein persönliches Resümee!

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Ich denke, ob der Vielzahl von Argumenten pro und contra Auslandsdepot (siehe meinen vorherigen Beitrag) ist eines klar geworden: den einen optimalen Broker für alle Anwendungsfälle gibt es nicht. Vor allem im Falle eines breiteren Anlagespektrums. Stattdessen macht es meiner Erfahrung nach Sinn, abhängig vom Anlagevehikel unterschiedliche Depotanbieter zu wählen.

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2020 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Zehn Gründe für ein Auslandsdepot … (und fünf dagegen)

Letzte Aktualisierung: 18.10.2023.

Es gibt viele gute Gründe, sich für ein Wertpapierdepot bei einem Broker im Ausland zu entscheiden. Genauso gute Gründe aber auch dagegen. Allen gemein ist meiner Erfahrung nach: Sie werden bei den gängigen Broker-Tests eher weniger bis gar nicht berücksichtigt. Speziell auch die Details, die für Einkommensinvestoren von besonderer Bedeutung sind. Uuuunnd … los geht’s!

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2020 Finanzdienstleister Steuern Wertpapiere

Steuerreklassifizierung von US-Einkünften bei DEGIRO

Letzte Aktualisierung: 23.11.2021.

Drum prüfe, wer sich ewig bindet. Das sagte ja auch schon Schiller. Was das mit diesem Beitrag zu tun hat? Nun, eine ganze Menge. Wenn man sich z.B. für einen Auslandsbroker wie DEGIRO entscheidet. Das hat nämlich durchaus Folgewirkungen. Steuerlicher Natur. Nicht nur, aber vor allem. Da helfen dann auch die ganzen, wohlgemeinten Broker-Tests nichts. Aber lesen Sie selbst!

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